Investidores e compradores de imóveis que procuram expandir a sua carteira de propriedades podem enfrentar vários obstáculos. Atualmente o mercado imobiliário depende principalmente da incerteza económica durante este período de turbulência no setor financeiro, inflação elevada e as consequências persistentes da invasão da Ucrânia.
A avaliação de carteiras existentes prova ser cada vez mais crucial para gestores de investimentos que lidam com liquidez limitada, bem como para imobiliárias de capital aberto com descontos em relação ao seu valor patrimonial líquido e investidores de private equity com posições em empresas operacionais.
A aquisição de imóveis tornou-se um dos investimentos mais seguros seja para composição de carteiras financeiras ou em benefício próprio do cliente. Com isso em mente, é importante que cada ativo imobiliário seja avaliado de forma independente e analisado em relação a cada uma destas questões:
1. Qual é o desempenho geral do meu portfólio? Avalie a saúde financeira geral de cada investimento imobiliário e analise os retornos que cada ativo está a gerar. O “cash flow” é um fator crucial para os investidores imobiliários e determina a rentabilidade e sustentabilidade dos seus investimentos. Em relação aos ativos imobiliários que não estão a gerar “cash flow”, a melhor forma de entender seu desempenho é fazer uma avaliação atualizada do mercado.
2. Qual é a taxa de ocupação dos meus imóveis? Conhecer as taxas de ocupação de cada ativo imobiliário, é a forma mais recomendada de avaliar a estabilidade da renda e as potenciais vagas.
3. Devo diversificar ainda mais o meu portfólio? Os compradores de imóveis e investidores devem questionar várias estratégias de diversificação para distribuir o risco em diferentes tipos de propriedades, localizações geográficas ou classes de ativos.
4. Existem oportunidades de expansão ou aquisição? Identificar potenciais propriedades ou mercados que se alinham com os objetivos de investimento é uma ótima maneira de determinar, as melhores oportunidades de compra para aumentar seu portfólio.
5. De que forma poderão as condições de mercado afetar o meu portfólio? Quais riscos ou desafios emergentes no mercado? Manter-se informado sobre as tendências do mercado local e global é extremamente importante. Explorar a dinâmica de oferta e procura, taxas de juros e fatores económicos locais que afetam o valor de um portfólio e os retornos potenciais. Compreender os riscos potenciais, como mudanças regulatórias, desacelerações do mercado ou mudanças nas preferências dos inquilinos.
6. Qual é o potencial de valorização a longo prazo dos meus imóveis? Este é um fator muito importante a considerar na fase de aquisição de qualquer ativo, principalmente em 3 etapas diferentes. Qual poderá ser o retorno e valorização do imóvel em 5, 10 e 20 anos. Muitas vezes, o potencial de avaliação de uma propriedade considera fatores como localização, tendências de mercado e planos de desenvolvimento futuro.
7. Existem estratégias de planeamento tributário que devo considerar? Quer os nossos clientes sejam compradores ou vendedores, procuramos sempre ajudar da melhor forma possível dada a nossa vasta experiência e conhecimento do mercado local. No entanto, aconselhamos sempre a consulta de profissionais para explorar estratégias de eficiência fiscal, segregação de custos ou outros incentivos fiscais específicos para investimentos imobiliários.
É importante observar que questões e preocupações específicas podem variar com base em circunstâncias individuais, estratégias de investimento e condições de mercado. Procurar aconselhamento de profissionais imobiliários, consultores financeiros ou especialistas do setor podem fornecer uma orientação personalizada adaptada ao seu portfólio. Se deseja entender melhor o mercado imobiliário de luxo no Triângulo Dourado ou se deseja expandir o seu portefólio de imóveis, entre em contacto connosco para nos informar como podemos ajudá-lo/a.
